为进一步加强公司内控合规风险管理，贯彻落实好王一新副省长提出的“不忘初心、审慎稳健”工作要求及郭保民董事长强调的“守牢底线、严控风险”要求，2020年，公司创新开展了内控合规评估工作，聘请外部律师事务所，全面审视公司自2016年９月成立以来在内部控制和流程管理的合规性、适用性以及可能存在的内控、合规、法律风险点，准确发现、识别与评估合规风险，及时、准确、全面获取合规风险信息，从而更有效的预防风险或控制风险，为进一步发挥好公司“保”的职责和功能，打下坚实的合规基础。

内控合规是金融类企业创造价值的基本前提，是企业稳健运行的重要保障。合规风险的发生，除少数即时性风险外，大多数有一个从潜藏到爆发的过程。在这个过程中，如果能及时发现，可以主动采取措施，消除风险或降低风险。内控合规评估工作能够通过深层次“体检”，将防范风险关口前移，从苗头处发现隐患，从源头上加强预防，是全面深入做好内控合规工作的重要手段，是新时期防范系统性风险的一道重要防线。

此次内控合规评估工作按照“高标准、高质量、高成效”要求，由外部律师事务所选派专业律师，依据法律法规的规定，历时9个月，通过信息采集、沟通访谈、项目审阅、现场评估、风险归类、沟通反馈、跟踪修订、成果提交等多个工作环节，涉及组织架构、资金活动、销售业务、增信业务、合同管理五个方面，对公司重点领域、关键业务进行了全方位的扫描、诊断、评估，针对评估结果，提供可执行的解决优化方案。高标准，即依据国家层面的基本规范开展。根据国家财政部、证监会等五部委印发的《企业内部控制基本规范》和《企业内部控制配套指引》的规定，按照《企业内部控制基本规范》的基本要求，以《企业内部控制应用指引》中的控制措施为依据，结合公司现行有效的内部控制制度和评价办法。高质量，即律师事务所驻场开展现场评估，公司指定专门部室和人员全程跟进参加，严把评估质量关。各环节均设置工作节点和责任清单，核查并分析每一风险引发的原因及可能形成的后果，并根据评估风险现状，提出改进计划，链接对应责任岗位；高成效，通过专业的内控合规评估，梳理出风险因素145个（现存风险48个、或有风险85个，已解决风险12个），形成《内控评估报告》《风险因素汇总表》（含《限制性法律规范索引表》）和《风险案例汇编》３个手册，出具全面内控评估报告的同时提供可执行的解决优化方案。

其中，《内控评估报告》对具体的风险要素进行充分分析，并对具体领域的风险进行详细描述，确定解决思路，对整体内控合规风险防控提出建议、意见及解决策略。《风险因素汇总表》根据组织管理流程及业务流程、操作规范，分析出各板块的内控领域、缺陷表现、缺陷类型、缺陷影响，并最终提出管控措施。《限制性法律规范索引表》结合我国现行有效的法律法规、部门规章及监管文件等，对四大重点板块的基本内容中所涉及的重要的、有关的、限制性的法律法规的内容进行摘录，为日后法律规范的查阅使用提供方便。《风险事项参考案例汇编》对于在风险防控项目中可能出现的风险事项或具有代表性的风险事项，通过对具体法律行为、风险表现的归类，对应相应的案由，搜集相关度较高的案例汇编成册，供法律事务部门参考，也对业务部门的经营起到指引的作用。通过独立专业、全面客观的内控合规评估，进一步快速促进公司治理、制度流程、岗位职责构建起主动发现、自我调节和自我完善的闭环管理模式，有效提升了全员、全程、全面的内控合规管理文化建设。

目前，公司正在按照省国资运营公司“制度体系优化建设实施方案”要求，结合内控合规评估工作成果，开展2021年“流程优化再提升”专题活动，成立由公司朱晓鹏董事长担任领导组组长，党总支书记胡洋、总经理王金梁担任副组长的活动领导组，制定出台工作方案，组成工作专班，通过内部流程自检和内控合规评估结果应用，进一步构建完善的内控管理体系，强化公司合规管理的三道防线，提升公司运营效率和风险防控效果。特别在法人治理结构和“三重一大”决策制度等方面重点改进，从顶层设计推进组织架构、制度流程进行重塑，稳步推进公司治理内控合规风险整改工作。

2021年，晋商信用增进公司将继续秉持“风控水平最大化”的工作理念，不断加快构建全面覆盖、系统完备、运转有序的依法依规治企管理体系，培育合规管理文化，坚持依法合规经营，时刻紧绷风险防范与内控合规之弦，为业务稳健发展保驾护航，以优异的成绩向中国共产党成立100周年献礼！